Standardowe czynności wykonywane dla klienta w ramach usług brokerskich to:
- identyfikacjÄ™ i analizÄ™ ryzyk ubezpieczeniowych klienta;
- określenie metod zarządzania zidentyfikowanymi ryzykami;
- przygotowanie programu ubezpieczenia, obejmujÄ…cego dziaÅ‚alność, majÄ…tek oraz pracowników klienta, a także aktualizacjÄ™ programu dostosowanie do zmian wystÄ™pujÄ…cych na rynku ubezpieczeniowym i/lub potrzeb klienta – optymalizacja ubezpieczeniowa;
- opracowanie (na podstawie zaakceptowanego przez klienta programu ubezpieczenia) zapytania ofertowego oraz przedÅ‚ożenie go wybranym zakÅ‚adom ubezpieczeniowym – niestandardowe indywidualne programy ubezpieczeniowe;
- przeprowadzenie analizy otrzymanych ofert ubezpieczenia i dokonanie rekomendacji najatrakcyjniejszej oferty (z uwzględnieniem m.in. zakresu i ceny oferty oraz procesu obsługi);
- negocjowanie z wybranymi zakÅ‚adami ubezpieczeÅ„ optymalnych dla klienta warunków ubezpieczenia, w tym zakresu pokrycia i wysokoÅ›ci skÅ‚adki ubezpieczeniowej;
- prowadzenie bieżącej obsÅ‚ugi zawartych umów ubezpieczenia, w szczególnoÅ›ci:
- kontrolÄ™ poprawnoÅ›ci zapisów w dokumentach ubezpieczeniowych,
- przekazywanie do klienta w ustalonych terminach wykazu zawartych umów ubezpieczenia,
- informowanie klienta o terminach wznowień oraz opłatach składek lub kolejnych rat składek,
- prowadzenie monitoringu i nadzoru nad realizacjÄ… zawartych umów ubezpieczenia,
- przedstawianie propozycji zmian programu ubezpieczenia – także w zwiÄ…zku ze zmieniajÄ…cymi siÄ™ możliwoÅ›ciami prawnymi,
- pomoc w procesie likwidacji szkód powstaÅ‚ych w trakcie realizacji programu ubezpieczenia poprzez reprezentowanie interesów klienta wobec zakÅ‚adów ubezpieczeniowych;
- udzielanie porad i konsultacji w sprawach ubezpieczeniowych;
- organizowanie i prowadzenie szkoleÅ„ dla pracowników klienta wykonujÄ…cych zadania zwiÄ…zane z ochronÄ… ubezpieczeniowÄ…;
- sporzÄ…dzanie na wniosek klienta raportów zawierajÄ…cych informacje o funkcjonujÄ…cych w umowach ubezpieczenia, zgÅ‚aszanych szkodach, wypÅ‚aconych odszkodowaniach i wysokoÅ›ci opÅ‚acanych skÅ‚adek;
- opracowanie specjalnych programów ubezpieczenia - np. programów wspierajÄ…cych sprzedaż naszych klientów, programów ubezpieczeniowo-lojalnoÅ›ciowych, branżowe programy ubezpieczeÅ„ pracowniczych itp.;
Opracowujemy i wprowadzamy również specjalne programy ubezpieczeniowo-finansowe dla zwiÄ…zków zawodowych oraz stowarzyszeÅ„ skupiajÄ…cych osoby fizyczne. Programy takie zapewniajÄ… czÅ‚onkom tych organizacji Å‚atwy i taÅ„szy dostÄ™p do atrakcyjnych produktów ubezpieczeniowych, a zwiÄ…zkom zawodowym czy stowarzyszeniom dodatkowe przychody.